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Planificación patrimonial familiar con enfoque a medio y largo plazo

Análisis de la situación financiera familiar completa (ingresos, gastos, patrimonio, endeudamiento, previsión de jubilación), diseño de plan de organización financiera adaptado a cada etapa vital y acompañamiento en las decisiones importantes (hipoteca, ahorro, cambios laborales, herencias, jubilación) sin conflictos de interés con entidades.

ANÁLISIS Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA FAMILIAR

Análisis completo de la situación financiera familiar: ingresos, gastos habituales, patrimonio, endeudamiento, ahorro actual y previsión. Diseño de plan personalizado con objetivos claros (compra de vivienda, formación de los hijos, previsión de jubilación, colchón de emergencia) y revisiones periódicas para ajustarlo.

CONSULTORÍA EN HIPOTECAS Y FINANCIACIÓN PERSONAL

Análisis independiente de opciones hipotecarias del mercado, cálculo de la capacidad real de endeudamiento, valoración de tipo fijo o variable según perfil, revisión de préstamos existentes para valorar subrogación o cancelación, y acompañamiento en la negociación con entidades. No firmamos por ti: te acompañamos a decidir con información.

PLANIFICACIÓN DE JUBILACIÓN

Análisis de la situación previsional (aportaciones a la Seguridad Social, previsión de pensión pública, ahorro complementario), diseño de plan de ahorro para jubilación adaptado a la edad y capacidad del cliente, y explicación general de las categorías de productos existentes en el mercado sin recomendación específica.

CONSULTORÍA FINANCIERA PARA PYMES Y AUTÓNOMOS

Análisis de la estructura financiera del negocio, valoración de opciones de financiación (bancaria, ICO, factoring, confirming, financiación alternativa), acompañamiento en negociación con entidades, búsqueda de líneas de ayuda pública y subvenciones aplicables y refinanciación de deuda cuando el negocio lo necesita.

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